[房地产金融监管政策]房地产估价师《金融监管》模拟试题

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模拟试题

一、单项选择题(共19题，每题的备选项中，只有一个最符合题意。)

1．下列各国中，属于以中央银行为重心的监管体制的是()。

a．美国b．德国

c．英国d．日本

2．下列各国中，属于独立于中央银行的综合监管体制的是()。

a．美国b．德国

c．法国d．印度

3．源于“金融不稳定假说”的金融监管理论是()。

a．公共利益论b．保护债权论

c．金融风险控制论d．金融脆弱论

4．源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到20世纪60年代都被经济学家所接受的有关金融监管的理论是()。

a．公共利益论b．保护债权论

c．金融风险控制论d．金融脆弱论

5．近年来金融业实行综合监管体制的国家越来越多，这主要是金融业出现了()趋势。

a．竞争加剧b．分业经营

c．混业经营d．全球化

6．从监管客体角度看，对不同类型的金融机构分别设立不同专门机构进行监管的监管体制是()。

a．综合监管b．统一监管

c．分业监管d．独立监管

7．巴塞尔报告中将风险资产的权益划分为()个层次。

a．2b．3

c．4 d．5

8．培育银行的内部信用评估系统是新巴塞尔资本协议中“三大支柱”，的()所要求的。

a．最低资本要求b．监管当局的监督检查

c．市场约束d．加快制度化进程

9．巴塞尔协议规定，银行的资本充足率——资本与风险加权资产的比率不得低于()。

a．4％b．8％

c．10％d．12％

10．在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以()为核心的监管思想。

a．监管当局监督检查b．市场约束

c．资本充足率d．银行治理结构

11．2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定，中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能，中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权。这表明()。

a．监管依然以中央银行为重心

b．中国人民银行对其他监管机构处于超然领导地位

c．中国人民银行不再有监管职能

d．中国人民银行在监管中依然发挥独特的作用

12．巴塞尔核心原则的确定是在()。

a．1975年b．1992年

c．1997年d．2003年

13．1998年()成立，我国基本完成了分业监管的监管体制。

a．证监会b．保监会

c．证券业协会d．银监会

14．下列不属于银行资本附属资本的是()。

a．公开储备b．普通准备金

c．呆账准备金d．资产重估储备

15．我国的金融监管体系不包括()。

a．中国人民银行b．证监会

c．保监会d．证券业协会

16．不属于新巴塞尔协议“三大支柱”的是()。

a．最低资本要求b．银行治理结构

c．监管当局的监督检查d．市场约束

17．巴塞尔协议规定，所有签约国从事国际业务的银行的核心资本比率不得低于()。

a．4％b．8％

c．10％d．12％，

18．金融监管首先是从对()进行监管开始的。

a．证券b．保险

c．企业d．银行

19．最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束被称为巴塞尔协议的“三大支柱”，为提高资本监管水平，我国已对现行的资本规定进行了修改，但()还未包括在内。

a．监管当局的监督检查b．市场约束

c．最低资本要求d．以上选项都不是

二、多项选择题(共10题，每题的备选项中，有两个或两个i~2_e符合题意。)

1．金融监管的原则是由金融监管的目标决定的，目前，得到各国公认的原则主要有()。

a．安全、有效性原则b．流动性原则

c．统一性原则d．公正、公开、公平原则

e．营利性原则

2．金融监管首先是从对银行监管开始的，这和银行的一些特性有关，包括()。

a．银行期限转换功能b．银行资金中介功能

c．银行在整个支付体系的重要作用d．银行信用创造功能

e．银行流动性创造功能

3．一般认为，金融监管的经济学理论基础有()。

a．公共利益论b．保护债权论

c，市场失灵理论d．信息不对称理论

e．金融风险控制论

4．当前我国金融监管体制的特征有()。

a．单一全能型b．以中央银行为重心

c．独立于中央银行d．综合监管

e．分业监管

5．巴塞尔委员会将银行资本分为核心资本和附属资本，其中核心资本包括()。

a．实收股本b．普通准备金

c．公开储备d．资产重估储备

e．呆账准备金

6．在新巴塞尔协议中，被称为协议“三大支柱”的是()。

a．最低资本要求b．银行治理结构

c．监管当局的监督检查d．市场约束

e．内部评估模型

7．金融监管的市场失灵理论认为，之所以需要金融监管是因为()。

a．金融体系存在负外部性b．金融体系具有公共产品的特性

c．金融机构是经营货币的特殊企业d．金融体系存在道德风险问题

e．金融体系存在逆向选择问题

8．新巴塞尔协议的最低资本要求发生了重大变化，包括()。

a．对风险范畴的进一步拓展b．全面监管银行资本充足状况

c．计量方法的改进d．鼓励使用内部模型

e．资本约束范围扩大

9．新巴塞尔协议强化了各国金融监管当局的职责，提出了较为详尽的配套措施，希望监管当局担当的职能有()。

a．全面监管银行资本充足状况b．扩大资本约束范围

c．培育银行的内部信用评估系统d．改进计量方法

e．加快制度化进程

10．我国的金融监管体系包括( )。

a．银监会b．证监会

c．人民银行d．保监会

e．证券业协会

参考答案

一、单项选择题(19题)

1．a2．b3．c 4．a5．c6．c7．d 8．b

9．b10．c11．d12．c13．b14．a15．d16．b

17．a18．d19．c

二、多项选择题(10题)

1．acd2．acde3．cd 4．ce5．ac6．acd

7．abc 8．acde9．ace10．abcd

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