天津农学院市场营销考试大纲_人身保险市场与营销考试大纲

寿险管理师考试 2025-09-04 网络整理 可可

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人身保险市场与营销考试大纲 
一、人身保险市场 
 考试目的 
 通过本章的考试,检验学生对人身保险市场的基本概念、人身保险市场主体的组织形式和业务范围、以及人身保险市场发展环境了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险市场概述 
 了解人身保险市场的概念;理解人身保险市场与财产保险市场的差异;了解人身保险市场与社会保障的关系;了解人身保险市场的地位和功能;了解我国人身保险市场的发展历程。 
 (二)人身保险市场主体的组织形式和业务范围 
 了解人身保险市场主体的一般组织形式;了解保险公司的业务范围。 
 (三)人身保险市场发展的环境 
了解人身保险市场经济环境、社会环境和法律环境。 
  
二、 人身保险市场结构与市场行为 
 考试目的 
 通过本章的考试,检验学生对人身保险市场结构及其决定因素的了解程度;对保险公司的市场行为与人身保险营销战略的了解程度。 
 考试内容 
(一)人身保险市场结构 
 了解保险市场结构的含义和类型;了解主要国家和地区人身保险市场结构比较;了解我国人身保险市场结构。 
 (二)决定人身保险市场结构的因素 
 了解人身保险市场集中度、人身保险产品与服务差异化、人身保险市场的进入和退出等决定人身保险市场结构的因素。 
 (三)保险公司的市场行为与人身保险营销战略 
 了解人身保险市场行为的概念;理解保险公司的定价行为;了解人身保险市场的组织行为;理解保险公司市场战略与人身保险营销战略。 

三、个人人身保险需求 
 考试目的 
  通过本章的考试,检验学生对人身风险与个人人身保险需求的理解程度;对个人人身保险需求的影响因素的了解程度;对个人人身保险需求的实现方式的了解程度;对个人家庭保险理财规划的理解和运用。 
 考试内容 
 (一)人身风险与个人人身保险需求 
熟悉人身风险的含义与类型;理解个人人身保险需求的含义。 
 (二)个人人身保险需求的影响因素 
了解影响个人人身保险需求的主观因素和客观因素。 
 (三)个人人身保险需求的实现方式 
了解人身保险需求的确定;理解人身保险需求的实现模式。 
 (四)个人家庭保险理财规划 
了解个人理财规划和金融理财;理解个人财务规划的实施。 

四、企业(团体)人身保险需求 
 考试目的 
 通过对本章的测试,检测学生对企业风险与企业员工福利计划的了解程度;对企业人身保险需求及其实现形式的认识程度。 
 考试内容 
 (一)企业风险与企业员工福利计划 
 了解企业的风险;了解企业员工福利计划和企业团体人身保险。 
 (二)企业人身保险需求 
 了解企业人身保险需求;理解企业人身保险需求的影响因素 
 (三)企业人身保险需求的实现形式 
 了解团体人寿保险、团体意外保险、企业团体健康保险、企业年金等险种。  
  
五、 人身保险市场的供给 
 考试目的 
 通过对本章的学习,检测学生对人身保险市场供给基本概念的了解程度;对人身保险供给能力的熟悉程度;对人身保险产品的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险市场供给概述 
 熟悉人身保险市场供给的概念;了解人身保险供给函数及供给弹性。 
 (二)人身保险供给能力 
 理解人身保险供给能力概念;了解影响人身保险供给能力的主要因素。 
 (三)人身保险产品概述 
 了解人身保险产品的概念、含义和特点;了解人身保险产品与其他金融产品的区别。 

六、 人身保险营销概述 
 考试目的 
 通过对本章的测试,检测学生对人身保险营销概念、要素与程序的掌握程度;对人身保险营销的基本理论的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险营销概念、要素与程序 
 掌握人身保险营销的概念和特点;了解人身保险营销的要素;了解人身保险营销管理程序;理解人身保险营销对保险公司经营的意义 
 (二)人身保险营销的基本理论 
 了解营销理念的演变;了解人身保险营销的相关理论。

七、  人身保险营销信息管理与调研 
 考试目的 
  通过本章的测试,检测学生人身保险营销信息及其管理系统的了解程度;对人身保险营销调研的掌握程度;对保险公司客户信息管理的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险营销信息管理系统 
 了解人身保险信息的含义和种类;理解人身保险营销信息管理系统的功能和构成;了解人身保险营销信息的处理与应用。 
 (二)人身保险营销调研 
 了解人身保险营销调研的意义和内容;熟悉人身保险营销调研的步骤和方法。 
 (三)保险公司客户信息管理 
 了解客户信息管理的概念及其流程。 
 
八、 人身保险销售目标市场的选择 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生对人身保险市场细分的了解程度;对人身保险目标市场选择的理解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险市场细分 
 掌握人身保险市场细分的含义和必要性;理解人身保险市场细分的依据;了解人身保险市场细分因素的选择和组合。 
(二)人身保险目标市场的选择 
 了解人身保险目标市场的选择原则;熟悉人身保险目标市场选择策略;理解人身保险目标市场定位。 
 
九、 人身保险营销策略 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生人身保险产品策略和价格策略的了解程度;对人身保险促销策略和服务策略的了解程度;对人身保险竞争策略的了解程度。 
  考试内容 
  (一)人身保险产品策略  
 了解人身保险产品组合策略;了解人身保险产品生命期策略;了解人身保险产品开发策略。 
 (二)人身保险产品价格策略 
 了解基于购买者的定价策略;了解基于竞争者的定价策略;理解人身保险产品的定价风险。 
  (三)人身保险促销策略 
 理解人身保险促销的作用;了解人身保险促销时应考虑的因素;理解人身保险促销策略的内容。 
 (四)人身保险服务策略 
 了解人身保险服务特点;了解人身保险服务的策略。 
 (五)人身保险竞争策略 
 熟悉企业竞争力分析;了解主要竞争策略。 
 
十、  人身保险营销渠道与选择 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生对人身保险公司营销渠道基本概念的了解程度;对个人人身保险营销渠道的了解程度;对人身保险理财顾问式营销的理解程度;对保险代理公司和保险经纪公司营销渠道的了解程度;对邮政和银行保险营销渠道的了解程度;对如何选择人身保险营销渠道的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险公司营销渠道概述 
 掌握人身保险营销渠道的概念;掌握人身保险营销渠道的类型和特点。 
  (二)个人人身保险营销渠道  
 了解个人人身保险营销渠道的概念;了解个人人身保险营销渠道的运作;了解个人营销组织(营销服务部)的定义和职能;理解个人人身保险营销渠道利弊。 
 (三)人身保险理财顾问式营销 
 了解个人理财服务与人身保险公司理财服务;熟悉人身保险个人理财顾问式营销的概念。 
 (四)保险代理公司营销渠道 
 了解保险代理公司营销渠道概念 ;了解保险代理公司的运作;了解保险代理公司营销渠道的利弊。 
 (五)保险经纪公司营销渠道 
     了解保险经纪公司营销渠道的概念;了解保险经纪公司的运作。了解保险经纪公司营销渠道的利弊。 
 (六)邮政、银行保险营销渠道 
     了解邮政保险的概念和特点;了解邮政保险的运作方式;了解银行保险的概念、特点;了解现阶段银行保险发展中的主要问题;了解银行保险的发展。 
 (七) 人身保险营销渠道的选择 
  了解影响保险营销渠道选择的因素;了解人身保险营销渠道选择的基本原则。 

十一、 人身保险营销组织管理 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生对人身保险营销组织的概念和组织结构的了解程度;对个人营销的组织管理的了解程度;对其他营销组织管理的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险营销组织的概念和组织结构 
    掌握人身保险营销组织的概念;了解保险公司营销活动的组织结构。 
  (二)个人营销的组织管理 
 了解个人人身保险营销员的界定和特点;了解保险公司对个人人身保险营销员的管理。 
 (三)其他营销组织管理 
 了解人身保险直销人员的管理;了解保险代理的组织管理;了解保险经纪的组织管理;了解银行保险的组织管理 
  
十二、  保险公司内部营销与客户服务 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生对内部营销和客户服务的了解程度。 
 考试内容 
 (一)内部营销 
 了解内部营销的概念;了解内部营销策略组合与内部营销工具;了解内部营销的运用;了解内部服务的活动。 
 (二) 客户服务 
 了解客户服务的基本概念;了解客户信息管理;了解呼叫中心服务;了解重点客户关系管理;了解客户服务活动及其评价 
  
十三、   人身保险营销风险管理 
 考试目的 
 通过本章的测试,检测学生对人身保险营销风险管理的基本理论的了解程度;对人身保险公司营销风险管理的了解程度;对其他主体对人身保险营销风险的管理的了解程度。 
 考试内容 
 (一)人身保险营销风险管理的基本理论 
 掌握人身保险营销风险管理概念;了解人身保险营销风险管理的经济意义;了解人身保险营销风险管理的内容。 
 (二)人身保险公司营销风险管理 
 了解人身保险营销风险的识别;了解人身保险营销风险的分类。了解保险公司营销风险的管理机制。 
 (三) 其他主体对人身保险营销风险的管理 
 了解保险中介对人身保险营销风险的管理;了解监管机构对人身保险营销风险的管理;了解保险同业协会对人身保险营销的风险管理;了解消费者对人身保险营销风险的管理。

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