房地产估价师相关知识重点_房地产相关知识复习重点第五讲：证券基础知识

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第五讲：证券基础知识
1、大纲要求
必须掌握：股票、债券、投资基金证券的概念以及它们的区别与练习。
理解熟悉：有价证券的基本含义和常见类型，股票、债券、投资基金证券各自的基本特征
简单了解：证券的种类和一般特征
2、特别注意
集中看股票和债券
第一节——证券的分类和一般特征
第二节——股票的含义和基本分类，股票应载明的内容，股票与股份、股份制，股票与认股权证、股单，股票与公司债券
第三节——债券的概念和特征，债券分类
第四节——重点是投资基金证券与股票、债券的区别
3、系统复习
第一节 证 券
一、证券的分类
证券分为商品证券、货币证券和资本证券三类。商品证券是表明对物质资料具有某种权利的有价证券，如提货单、运货单、仓库栈单等；货币证券是指可与货币相互转化的有价证券，如汇票、发票等。资本证券是表明投资的事实，表明投资者的权利和义务的有价证券，如股票、债权、投资基金。
二、证券的一般特征
1、证券是一种可以依法买卖的特殊商品
2、证券是一种虚拟资本
资本符号，与资本价格常不一致
三、证券市场
四、我国的证券市场
（可不看——？）
第二节 股 票
一、股票的含义
是一种由股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
二、股票的基本分类
1、普通股股东的权利和义务
（重要！！！）
从具体内容看，其权利包括：
（1） 参加股东大会的权利
（2） 参加表决的权利
（3） 股票转让权
（4） 股息红利分配的要求权
（5） 公司剩余财产的分配权
（6） 对公司事务的质询权
2、优先股股东的权利和义务
（重要！）
3、普通股票按投资主体的分类和特种股票
国家股
法人股
个人股
内部职工股
社会公众股
（上述——重要！！）
特种股票：h股，b股，n股
三、股票应载明的内容
四、股票的基本特征
1、赢利性
2、风险性
3、稳定性
4、流通性
5、决策参与性
6、价格波动性
五、股票与相关概念的比较
1、股票与股份、股份制
（弄清其关系！）
2、股票与认股权证、股单
（弄清其关系！）
3、股票与公司债券
（不仅看标题，还要记住内容！！！！）
相同之处
相异之处：
（1） 投资性质和各自所包含的权利不同
（2） 收益和风险责任不同
（3） 投资风险程度不同

第三节 债券
一、债券的概念和特征（重要！！）
1、债券的概念
（1） 债券的票面价格
（2） 债券的价格
（3） 债券的利率
（4） 债券的偿还期限
（5） 其他
2、债券的特征
偿还性，收益性，流动性，安全性
相逆性关系
二、债券的分类
1、按发行主体分类
（1） 公债券
（2） 金融债券
（3） 公司债券
2、按期限长短分类
短期债券——一年以下
中期债券——一年以上，十年以下
长期债券——10年以上
（不考年限，用实例考！！！！）
3、按利息方式分类
（1） 附息债券
（2） 贴现债券
4、按发行方式分类
（1） 公募债券
（2） 私募债券
5、按有无抵押担保分类
（1） 信用债券，无抵押担保债券
（2） 抵押债券
（3） 担保债券
6、按是否记名分类
（1） 记名债券
（2） 不记名债券
第四节 投资基金证券
一、投资基金与投资基金概念
投资基金——集合投资制度
创立和运行涉及四方：投资人，发起人，管理人和托管人
投资基金证券，是指由基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按其所持份额享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权的凭证。
二、投资基金证券与股票、债券的区别
（重点！！）
1、发行的主体不同，体现的权利关系不同
2、运行机制不同，投资人的经营管理权不同
3、风险和收益不同
4、存续时间不同
三、投资基金类别
1、契约型和公司型
2、封闭型和开放型
3、固定型和管理型
4、单位型和追加型
5、股权式基金和有价证券基金
6、本币基金和外币基金
四、投资基金的特点

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